Usa, il 53% degli investitori millennial cerca un consulente

Per una fetta consistente degli investitori americani che finora ha optato per il fai-da-te potrebbe presto iniziare la ricerca di un consulente finanziario, con l’obiettivo di migliorare i propri progressi verso l’obiettivo o di ridurre l’ansia associata alle operazioni sui mercati. Secondo un nuovo sondaggio condotto da 8 Acre Perspective per conto di Broadridge, il 46% degli investitori statunitensi senza consulente, progettano di assumerne uno in futuro; e la percentuale sale al 53% fra i millennial intervistati. Il campione di 1000 investitori americani (con asset investibili di almeno 10mila dollari e un reddito a partire dai 25mila dollari) è stato raggiunto fra il marzo e l’aprile dell’anno scorso.

Fra i millennial che hanno in mente di assumere un advisor, la principale motivazione (citata dal 53%) è data dal timore di essere disallineati con i propri obiettivi finanziari. Nel gruppo più generale degli investitori che intendono passare a un consulente il 46% afferma che l’obiettivo della relazione sarebbe ridurre lo stress finanziario.

Chi è cresciuto al volgere del millennio, inoltre, sembra decisamente più aperto all’idea di affidarsi a un robo advisor. In generale, solo il 6% degli intervistati fa uso di questa tecnologia e uno su tre afferma di essere a conoscenza di come funzioni. Ma ben il 76% dei millennial che hanno familiarità con il concetto di robo advisory, si dice pronto a provarlo entro un anno.

La diffusione dell’investimento in autonomia

Sempre nella fascia generazionale più giovane è assai rilevante la quota di investitori che gestisce un conto di intermediazione per operare sui mercati: lo ha aperto il 65% dei millennial e oltre la metà (52%) di tutti gli investitori intervistati. La popolarità dei brokerage account è più elevata fra i soggetti particolarmente abbienti (l’ha aperto il 64% degli Hnwi), ma risulta elevata anche fra i mass affluent (sotto il milione di dollari investibili) e nel mass market (sotto i 100mila dollari investibili), rispettivamente al 52 e 49%. Per il 28% degli investitori, inoltre, il fatto di aver aperto un conto di intermediazione non ha escluso la compresenza di un consulente finanziario.

“Nella finanza l’ultimo anno è stato segnato dalle esperienze high-touch e high-tech, con la tecnologia che rende i mercati sempre più accessibili. I consulenti finanziari si trovano ora in un momento critico in cui devono dimostrare direttamente il loro valore fornendo strumenti, prodotti e consigli incentrati sul cliente”, ha detto Andrew Guillette, vicepresidente di Distribution Insights, Americas di Broadridge. “I gestori patrimoniali – ha aggiunto – hanno l’opportunità di fornire gli strumenti tecnologici più aggiornati e i nuovi prodotti per aiutare i consulenti a soddisfare questa domanda mutevole”.

Sembra che gli investimenti fai-da-te si faranno più fitti nei prossimi 12 mesi, dal momento che un terzo degli intervistati prevede di incrementare la frequenza del proprio trading e (solo il 5% di diminuirla). Del resto, la maggioranza degli investitori ha una visione (molto o in una certa misura) positiva per il futuro sia dell’economia americana sia del mercato azionario Usa, rispettivamente nel 49 e nel 53% dei casi.