Un consulente a 360° sempre più attento al cliente

Un consulente sempre più a 360°, che non bada solo agli aspetti finanziari. Gli investitori apprezzano molte cose diverse in un professionista. Assistenza per la pianificazione del pensionamento, per quella finanziaria, la gestione degli investimenti e l’asset allocation. Sono servizi che un consulente finanziario tendenzialmente offre ad un suo cliente private. Ma tutto ciò che non riguarda direttamente gli investimenti? Quali servizi non correlati al mondo finance può fornire un consulente?

A rispondere a queste domande ci ha pensato l’ultima ricerca pubblicata da SpectremGroup, società che si occupa anche di analisi patrimoniale.

Un aspetto molto apprezza sono i consigli “imparziali”. Questo significa che il consulente deve far capire al cliente che si occupa del suo patrimonio , senza guardare eccessivamente al proprio ritorno economico. Questa qualità è apprezzata dal 66% degli intervistati ed è ricercata da molto tempo dai clienti private. Ma non è facile trovarlo. Anche perché il “consiglio imparziale” richiede conoscenza. E questa deve essere usata sapientemente, anche perché può aiutare a dare indicazioni preziosi anche sul lato degli investimenti. L’evitare la scelta meno profittevole è molto apprezzata, soprattutto dai millennial.

Un altro servizio apprezzato dal 46% degli investitori è la guida durante i mercati turbolenti. Il 2020 ne è l’esempio per eccellenza. Molti cliente private si sono lamentati perché poco relazionati dai loro consulenti. E questo avrà delle conseguenze negative nel breve periodo. C’è anche chi ha invece “coccolato” il proprio cliente e ha potuto mostrare il proprio valore nel 2020. Lo stretto contatto è apprezzato soprattutto dai più giovani. Chi invece ha più conoscenza in materia finanziaria non. Lo ritiene un servizio così necessario.

Altro aspetto apprezzato dal 45% degli intervistati è un consulente che aiuta gli investitori ad acquistare a prezzi bassi e a vendere a prezzi elevati. È più probabile che i Millennial e la Gen X apprezzino questo servizio rispetto agli investitori più anziani. Un’ altra prestazione apprezzata più dai giovani è l’aiutare il cliente a navigare tra i diversi cambiamenti finanziari che si presentano nella vita (matrimonio, figli, università).

“Sebbene i valori possano variare in base all’età, alla ricchezza, al sesso e a una serie di altre variabili, la maggior parte degli investitori desidera un consulente finanziario che metta al primo posto le esigenze dei propri clienti e li aiuti per tutta la vita finanziaria” conclude la ricerca.