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La società di investimenti anglo-italiana Moneyfarm ha annunciato l’acquisizione di Profile Pensions, consulente digitale Uk specializzato nell’aggregazione e nel consolidamento delle posizioni pensionistiche che conta 24mila clienti e masse per oltre un miliardo di euro. L’acquisizione al 100% verrà corrisposta in parte in liquidità, in parte in azioni Moneyfarm; la componente in cassa sarà finanziata dagli attuali azionisti di Moneyfarm, in particolare da M&G, Poste Italiane, Cabot Square Capital, United Ventures e Fondazione di Sardegna. Smedvig Capital, che controlla Profile Pensions, diventerà dunque azionista di minoranza di Moneyfarm. Il closing dell’operazione è previsto entro il primo semestre del 2023, in seguito all’approvazione dell’autorità di vigilanza britannica Fca. Il controvalore dell’acquisizione non è stato reso noto.
Per Moneyfarm, già da tempo attiva anche nel ramo del risparmio previdenziale, è un ulteriore passo verso la crescita internazionale: il noto consulente digitale “ibrido” (in caso di necessità, è possibile instaurare un contatto telefonico con un consulente umano) conta 3,8 miliardi di euro di masse in gestione e 115mila clienti. Questo approccio di roboadvisory non ha sofferto troppo l’avversa condizione del mercato nel primo semestre del 2022, durante il quale Moneyfarm ha registrato un incremento del 36% dei flussi netti positivi, del 46% delle masse in gestione e un aumento del 50% della base clienti.
Vocazioni digitali in sintonia
L’affinità tra Moneyfarm e Profile Pensions, spiega un comunicato diffuso dalla società, nasce dalla comune vocazione digitale nell’approccio alla consulenza finanziaria. A partire dal 2015, con l’ingresso di Smedvig Capital nel suo capitale, Profile Pensions ha infatti sviluppato una piattaforma tecnologica proprietaria che permette di aggregare, gestire e consolidare efficacemente gli investimenti a fini previdenziali, rendendo di fatto accessibile a milioni di risparmiatori britannici una consulenza finanziaria indipendente in materia previdenziale.
L’acquisizione consolida, inoltre, il business della società nel mercato previdenziale del Regno Unito, che vale oggi oltre 780 miliardi di euro e ha registrato una crescita del 24% nel periodo 2016-2020, grazie all’impulso innescato dagli incentivi fiscali previsti dalla normativa britannica e dal grado di maturità e diffusione del welfare integrativo.
“Siamo entusiasti di annunciare un passo decisivo nel percorso di crescita di Moneyfarm, a coronamento di un anno proficuo per la Società, nonostante le complessità del contesto finanziario. Profile Pensions è una realtà innovativa con una visione della consulenza finanziaria molto simile alla nostra, basata su approccio digitale, semplicità, trasparenza e attenzione ai costi”, ha commentato Giovanni Daprà, cofondatore e amministratore delegato di Moneyfarm, “dodici mesi fa abbiamo acquisito il portafoglio clienti di Wealthsimple nel Regno Unito e a gennaio 2022 abbiamo avviato una partnership con M&G per sviluppare un nuovo servizio di investimento digitale per il mercato britannico. Tutto questo ha un impatto significativo sulla crescita di masse e clienti e rafforza considerevolmente la nostra leadership in Europa. Ringrazio i nostri shareholders che ci hanno nuovamente supportato in questo momento importante”.
