Family office: più trasparenza e personalizzazione

Più trasparenza e personalizzazione. Questo richiedono i clienti dei family office. Secondo il report: “feed &pricing in family wealth: 2020 report” pubblicato da family wealth Alliance in associazione con Schwab Advisor family office, i clienti private sono sempre più istruiti sui conflitti di interesse e si concentrano maggiormente sulle commissioni nascoste. Proprio per questo gli utenti finali vogliono più trasparenza e una consulenza priva di conflitti di interesse.

Eppure molte aziende pensano che legare il successo al patrimonio gestito sia l’unica strada da percorrere. Le commissioni basate sugli asset sono infatti il metodo di fatturazione preferito da 8 società su 10. Inoltre, la confusione abbonda poiché le aziende stanno lottando per differenziarsi dalle altre.
Una soluzione, secondo il report, sarebbe l‘introduzione di modelli tariffari ibridi. Un approccio che diverse aziende stanno iniziando ad adottare. Con questo si andrebbe ad utilizzare una combinazione di commissioni basate su asset e retribuzioni fisse; il tutto accompagnato dalla trasparenza. I clienti sono infatti più a loro agio con un modello tariffario in cui comprendono quanto stanno pagando per ogni prodotto o servizio, a differenza di una struttura tariffaria poco chiara, che potrebbe diminuire il valore dei servizi ai loro occhi. Elimina anche la sensazione che i clienti stiano pagando per servizi di cui non hanno bisogno.

Family office Vs gestori patrimoniale

Lo studio rileva come i multi- family office (Mfo) offrono un servizio più completo rispetto ai gestori patrimoniale. Questo perché i Mfo hanno una struttura più dinamica e flessibile e dunque possono adattarsi meglio alle singole esigenze del cliente, rispetto alle tradizionali società di private banking. Aspetto che ha contribuito a far crescere proprio il segmento dei family office rispetto alle controparti della gestione patrimoniale.

Il report sottolinea anche come i family office offrendo servizi come la gestione fiscale, quella dei rischi e molto altro attirano i clienti private che si vedono coinvolti in un mondo a 360°, e non sono costretti a rivolgersi ad altri esperti per completare la loro gestione patrimoniale. Diverse attività, oltre la consulenza finanziaria, stanno lentamente entrando anche nel mondo corporate ma ancora troppo lentamente. E ciò rende i family office più attraenti agli occhi dei clienti. A tutto questo si aggiunge che queste realtà possono offrire anche modelli di prezzo maggiormente dinamici e trasparenti.