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E’ ormai alle porte la nuova edizione del Fee Only Summit,
l’evento della consulenza finanziaria autonoma che si terrà il 25 e
26 ottobre a Verona. Abbiamo raggiunto per qualche anticipazione e
per fare il punto sul settore Luca Mainò, fondatore di Consultique
Scf e vicepresidente di AssoScf.
Fra il 2021 e il 2022 i consulenti autonomi sono aumentati di
un ulteriore 34%. Si è sempre detto che c’è poca domanda in Italia
per la consulenza a parcella: questo sta cambiando?
Mentre cresce la consapevolezza dei potenziali conflitti di
interesse insiti negli approcci tradizionali, sono sempre di più gli
investitori privati e le famiglie che cercano consulenti che operino
in modo indipendente. Molti investitori desiderano avere una
comprensione più profonda di come i loro soldi sono investiti. La
consulenza indipendente è sinonimo di trasparenza.
Lo scorso maggio la Commissione europea ha presentato la sua Eu
retail investment strategy: in attesa dell’approvazione, qual è il
vostro giudizio sul testo?
La regolamentazione sta diventando sempre più favorevole, con
enfasi sulla trasparenza e sulla protezione del cliente. Questo sta
incoraggiando più professionisti a optare per la consulenza
indipendente e sta contribuendo a rendere il settore più accessibile
per i nuovi operatori. Abbiamo chiesto che venga istituzionalizzato
il nostro modello di consulenza indipendente, con il requisito
dell’indipendenza soggettiva (FeeOnly Fully Independent).
Personalmente sono per la libertà. Penso che ogni consulente
debba poter scegliere il modello remunerativo che preferisce e
comunicarlo chiaramente al suo cliente. E’ importante un
dibattito su questi argomenti, impensabile solo pochi anni fa.
Quali anticipazioni possiamo fare sul prossimo Fee Only Summit,
quali saranno gli approfondimenti più importanti che aspettano la
platea a Verona?
Il Summit si è guadagnato un posto tra i più importanti eventi
finanziari del panorama italiano. Quest’anno, il FeeOnly Summit
offrirà un’esperienza indimenticabile per gli appassionati di
finanza e consulenza finanziaria indipendente. Si susseguiranno
presentazioni e dibattiti sui temi del momento. Inoltre, il team di
Consultique offrirà un approfondimento sui passaggi necessari per
diventare un consulente indipendente, la validazione delle
competenze, il personal branding e le storie di successo di
consulenti FeeOnly.
Quali sono gli errori e i pregiudizi più comuni per chi
comincia una carriera autonoma?
E’ fondamentale farsi supportare da chi ha esperienza. Bisogna
avere l’umiltà di mettersi di nuovo ad imparare, dedicare tempo a
capire esattamente il nuovo ruolo che si va a ricoprire. Inoltre, è
necessario dotarsi degli strumenti giusti per poter offrire al
cliente il servizio di consulenza indipendente della massima qualità.
E’ per questo che la maggior parte dei soggetti iscritti all’albo
nelle sezioni dei FeeOnly utilizzano la FeeOnly Platform di
Consultique.
Per i risparmiatori italiani, il 2023 è stato un anno di
grande ritorno al Btp. Condivide i toni critici dell’industria del
risparmio, che trova eccessiva l’attenzione degli italiani verso il
Btp?
Ci sono pro e contro, non c’è solo la performance, ma anche la
necessità di diversificare. I titoli dell’Unione europea (con
lotti minimi retail) possono rappresentare un modo per esporsi sui
governativi zona euro. Sotto il profilo del rendimento, l’opzione
di switch dalle polizze vita, molto praticata quest’anno, è valida
perché indubbiamente, tolti i costi ricorrenti dei prodotti
assicurativi, il rendimento dell’alternativa oggi è quasi sempre
superiore. Anche se in passato le Ramo I hanno assicurato valori
superiori per diversi anni, con un livello di volatilità
praticamente nullo rispetto ai titoli di mercato.
