Così è possibile avere un “Consulente per la vita”

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A fianco del cliente a 360°. Quella offerta da BNL BNP Paribas Life Banker è una consulenza evolutiva che non si accontenta di tenere il passo con i trend di mercato, ma punta ad una statura di relazione profondamente radicata sui valori di responsabilità, consapevolezza e conoscenza. Ecco che il life banker è presente in tutte le fasi della “vita dei nostri clienti”, commenta Ferdinando Rebecchi, responsabile Life Banker, grazie alla “possibilità di soddisfare le esigenze di risparmio e allo stesso tempo di essere vicino al cliente nel momento in cui ha necessità di un mutuo, di un’assicurazione, di pianificare un passaggio generazionale o una successione, di un noleggio auto a lungo termine, di un leasing come di un servizio di factoring, fino ad arrivare al real estate.”

Il perché di una piattaforma aperta

Una piattaforma aperta e integrata al servizio di privati e aziende, del cui successo, aggiunge Rebecchi, “è complice l’essere parte di un Gruppo, quello di BNP Paribas, globale e solido, fonte di una riconosciuta expertise e nella cui offerta sono presenti attività fortemente diversificate tra loro.”
“BNL BNP Paribas Life Banker gestisce oggi una massa di circa 7,5 miliardi di total asset, di cui ca 1,4 mld rappresentati da impieghi.”

Un modello olistico: il consulente per la vita

Education su tematiche patrimoniali, pedagogia, ascolto e supporto anche psicologico/emotivo. Questi gli ingredienti soft per un’attenzione a 360° che il Life Banker dedica al proprio cliente, oltre a punti fermi come obiettivi di investimento e propensione al rischio. Una ricetta che, durante il contesto di crisi sanitaria, finanziaria e sociale dell’anno in corso, offre un valore aggiunto e rafforza il rapporto tra il cliente e il suo consulente di fiducia. Il modello olistico offerto da BNL BNP Paribas Life Banker è inteso, infatti, come sviluppo della consulenza finanziaria a consulenza patrimoniale e ‘di vita’. Un’evoluzione, afferma Luca Romano, deputy head Life Banker, che è resa possibile grazie a un’integrazione orizzontale – tra i vari asset gestiti dal life banker – e verticale nel rapporto con il cliente.

Tra evoluzione normativa e digitale: il ruolo della fiducia

Con la recente direttiva europea MiFID2 e la forte evoluzione digitale, il mondo della consulenza finanziaria sta affrontando sfide ad una velocità sempre più incalzante. “Per chi le saprà cavalcare”, riporta sempre Rebecchi, queste prove “rappresentano una straordinaria opportunità per consegnare al cliente un servizio a più alto valore aggiunto (e non solo più trasparente), e per affermare definitivamente la rilevanza sociale e la reputazione di una professione che si distinguerà e caratterizzerà sempre di più per il suo tasso di professionalità, disponibilità, rigore e tutela degli interessi e delle aspettative dei clienti.”
Se la normativa diventa sempre più stringente e obbliga a una severa e completa disclosure, e il digitale offre benefici cui il cliente non è più disposto a rinunciare, la fiducia cliente-consulente è via via più importante. Un rapporto costruito su relazione, conversazione e informazione e che per BNL BNP Paribas Life Banker significa “trasparenza, canali di comunicazione aperti e prossimi, liquidità del tempo e dello spazio.”

Domande frequenti su Così è possibile avere un “Consulente per la vita”

Quali sono i principali aspetti da considerare quando si investe in Così è possibile avere un “Consulente per la vita”?

Quando si investe in Così è possibile avere un “Consulente per la vita”, è fondamentale considerare diversi fattori chiave per una strategia efficace. Il primo elemento da valutare è il proprio orizzonte temporale, poiché investimenti a lungo termine permettono di affrontare meglio la volatilità e beneficiare dell interesse composto. La tolleranza al rischio personale è un altro aspetto cruciale, che determina l allocazione tra asset più aggressivi e quelli più conservativi.

Come posso iniziare a investire in Così è possibile avere un “Consulente per la vita” con un capitale limitato?

Iniziare a investire in Così è possibile avere un “Consulente per la vita” con capitale limitato è assolutamente possibile grazie a diverse strategie accessibili. I fondi comuni di investimento con versamenti minimi bassi rappresentano una ottima opzione per chi dispone di poche risorse iniziali, consentendo l accesso a portafogli diversificati con somme contenute, spesso a partire da 100-200 euro.

Quali sono i rischi principali associati a Così è possibile avere un “Consulente per la vita”?

I rischi associati a Così è possibile avere un “Consulente per la vita” sono molteplici e richiedono una attenta valutazione preventiva. La volatilità del mercato rappresenta il rischio più evidente, con fluttuazioni di valore che possono essere significative e improvvise, influenzate da fattori economici, geopolitici o settoriali.

Quali sono le prospettive future per Così è possibile avere un “Consulente per la vita”?

Le prospettive future per Così è possibile avere un “Consulente per la vita” sono influenzate da un complesso intreccio di fattori strutturali e congiunturali che richiedono una analisi approfondita. L evoluzione tecnologica rappresenta uno dei principali motori di cambiamento, con l intelligenza artificiale, l automazione e le tecnologie emergenti che stanno ridisegnando interi settori economici.

Come posso valutare la performance dei miei investimenti in Così è possibile avere un “Consulente per la vita”?

La valutazione della performance degli investimenti in Così è possibile avere un “Consulente per la vita” richiede un approccio multi-dimensionale che consideri diversi parametri oltre al semplice rendimento assoluto. Il rendimento totale è la metrica primaria da considerare, includendo sia le plusvalenze che i dividendi o interessi generati.